霸州营业部代理人在为客户服务过程中,认识了郝女士,了解其家庭情况后,为其家庭推荐了合适的保险产品组合,经过深思熟虑后,郝女士为自己及家人配置了一系列保险产品:
2017年9月为自己购买了天安人寿健康源优享重大疾病保险,保额25万,年交保费 8041.2元,同时购买了一份易享百万医疗;
同年,为小儿子购买天安人寿健康源2019版重大疾病保险,年交保费 3020.14元,同时附加投保人豁免、住院医疗及健康易享百万医疗。
2019年10月为丈夫以及小儿子投保了信泰人寿如意享养老年金保险,5年交,年交保费5万元以及10年交,年交保费1万元,同时附加投保人豁免。
2020年3月为大儿子投保百年康盛保重大疾病保险,保额20万,年交保费3681元。
在此期间,河北疫情大爆发,我司代理人居家展业,为客户整理家庭保单时,发现郝女士缺少一份住院医疗的保障,因当时封控原因,保司也未开展线上保全业务,无法纸质保全,在代理人专业的建议下,为客户重新投保了一份保额3万的天安健康源优享重大疾病保险并附加1份住院医疗保险,使其保障更加完善。